How Big of a Problem is Money Laundering in Gambling?

Konsep perjudian dan pencucian uang

Konsep perjudian dan pencucian uangAda beberapa hal yang menyebabkan banyak kekhawatiran dan perhatian pada industri perjudian seperti pencucian uang. Ini adalah kejahatan serius yang telah bekerja keras untuk dihentikan oleh Komisi Perjudian Inggris Raya dalam bisnis yang menawarkan lisensinya, namun itu terus terjadi secara konsisten. Tindakan mengambil uang yang diperoleh secara ilegal dan ‘mencuci’ agar terlihat diperoleh secara legal adalah sesuatu yang dapat dilakukan dengan relatif mudah di dunia perjudian, dengan para penjahat yang terlibat hanya menderita kerugian kecil.

Pertanyaannya adalah, seberapa besar masalah itu? Menurut Perserikatan Bangsa-Bangsa, antara dua dan lima persen dari Produk Domestik Bruto global dicuci setiap tahun. Itu berkisar antara £ 800 miliar hingga £ 2 triliun, dengan jumlah pasti yang tidak mungkin ditentukan karena sifat pencucian uang yang bersifat rahasia sebagai suatu kegiatan. Meskipun pencucian uang mungkin tampak seperti hal yang hanya menguntungkan para penjahat, itu juga dapat digunakan untuk mendanai terorisme, itulah mengapa ini menjadi masalah besar.

Apa Itu Pencucian Uang?

Karung pencucian uang

Tempat pertama yang harus kita mulai adalah dengan mengeksplorasi apa sebenarnya pencucian uang itu. Kantor Perserikatan Bangsa-Bangsa untuk Narkoba dan Kejahatan menunjukkan bahwa hal itu dibahas dalam Konvensi PBB Wina 1998, dengan Pasal 3.1 memberikan gambaran tentang pencucian uang. Pasal tersebut mengatakan:

Konversi atau pengalihan properti, mengetahui bahwa properti tersebut berasal dari pelanggaran(-pelanggaran) apa pun, dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul properti yang tidak sah atau untuk membantu siapa pun yang terlibat dalam pelanggaran(-pelanggaran) tersebut untuk menghindari akibat hukum dari perbuatannya.

Dengan kata lain, mengambil uang yang diperoleh secara ilegal dan mengubahnya menjadi uang yang asal-usulnya tidak mungkin dilacak. Mereka percaya bahwa pencucian uang mengikuti tiga tahap sebelum dilepaskan ke dalam sistem keuangan yang sah, yaitu sebagai berikut:

Menempatkan uang di suatu tempat yang jauh dari hubungan langsung dengan kejahatan Menyamarkan jejak uang sehingga tidak dapat diikuti dari kejahatan Membuat uang tersedia bagi orang yang melakukan kejahatan dengan cara yang tampaknya sepenuhnya legal

Itu tidak berarti bahwa setiap kasus pencucian uang mengikuti ketiga tahap tersebut. Ada kemungkinan, jika tidak mungkin, beberapa tahapan akan digabungkan bersama, misalnya, atau bahkan diulang beberapa kali. Ini terutama benar ketika harus menyamarkan jejak dari mana uang itu berasal. Contoh yang baik dari hal ini adalah uang obat, yang seringkali dibagi menjadi beberapa jumlah yang lebih kecil yang disimpan dan ditransfer sebagai pembayaran ke perusahaan cangkang, menggabungkan tahap penempatan dan penyamaran.

Dari Mana Ungkapan Itu Berasal?

Sudah lama dipercaya bahwa ungkapan ‘pencucian uang’ berasal dari fakta bahwa pengusaha Italia, seperti Al Capone, biasa membeli binatu khusus tunai untuk menggunakannya sebagai kedok sejumlah uang yang mereka hasilkan. membuat secara ilegal. Idenya adalah bahwa mereka akan mencampur uang dari keuntungan haram mereka dengan uang ‘bersih’ dari binatu dan ketika mereka menerima pembayaran dari binatu tidak mungkin mengatakan bahwa itu pernah diperoleh dari kejahatan dan praktis tidak dapat dilacak. .

Menggunakan binatu khusus uang tunai adalah teknik umum bagi anggota mafia, yang terjadi sejak tahun 1920-an. Namun, karena mereka menghasilkan lebih banyak uang di Amerika Serikat, binatu saja tidak cukup untuk menjelaskan dari mana mereka mendapatkan uang sebanyak itu. Itulah mengapa Al Capone akhirnya diturunkan karena penggelapan pajak, hanya karena operasi pencucian uang menjadi terlalu besar dan terlalu rumit bagi mafia untuk melakukannya tanpa mencatat apa yang terjadi.

Meyer Lansky, sering disebut sebagai ‘Mob’s Accountant’, adalah orang yang dianggap memelopori teknik pencucian uang modern. Alih-alih membuka binatu atau sejenisnya, Lansky menggunakan rekening bank Swiss dan menyamarkan uang ilegalnya sebagai pinjaman dari bank asing. Dia mengatakan bahwa itu adalah pendapatan, artinya dia bahkan membuat mereka dapat dikurangkan dari pajak. Penggunaan aktual pertama dari frasa ‘pencucian uang’ datang pada tahun 1961, kemudian dipopulerkan setelah Skandal Watergate, yang digunakan secara luas di seluruh dunia sejak saat itu.

Mengapa Perjudian Ideal untuk Pencuci Uang

Pencuci uang stok foto

Akan selalu dan selamanya ada godaan bagi penjahat untuk menggunakan perjudian sebagai alat untuk mengubah uang buruk menjadi baik. Sangat mudah untuk memahami alasannya juga. Di kasino kehidupan nyata, penjahat dapat berjalan ke konter uang dan menukar uang tunai mereka dengan keripik. Uang tunai menghilang ke lemari besi bank kasino, sementara penjahat dapat kembali beberapa waktu kemudian dan meminta chip mereka untuk ditukar dengan cek. Sekalipun dibayar kembali secara tunai, uang yang diterima dari kasino tidak mungkin sama dengan uang yang mereka setorkan di tempat pertama.

Memang, meskipun itu adalah uang tunai literal yang sama, itu masih bisa dijelaskan sebagai kemenangan dari kasino. Sebagian besar penjahat akan menerima persentase kecil kerugian atas uang mereka untuk benar-benar berjudi dengannya, jadi mereka akan sering memainkan permainan dengan House Edge rendah dengan pengetahuan bahwa mereka kemungkinan besar akan muncul dengan sebagian besar uang mereka, asalkan mereka tidak berjudi. untuk waktu yang lama. Memang, jika mereka sangat beruntung dan disiplin maka mereka bisa mendapatkan lebih banyak uang daripada yang mereka miliki.

FOBT khususnya

Orang-orang seperti Terminal Taruhan Fixed-Odds adalah anugerah bagi penjahat yang ingin mencuci uang mereka. Mereka dapat memasukkan uang tunai dalam jumlah besar ke dalam mesin, bermain sedikit dan kehilangan sejumlah kecil uang, lalu mencetak tanda terima untuk ‘membuktikan’ berapa banyak yang telah mereka menangkan, menukarnya dengan uang tunai di konter kasino atau bandar taruhan. Saat ini, maraknya situs taruhan online semakin memudahkan para penjahat untuk mencuci uang mereka, terutama jika mereka sabar dan mau memecahnya menjadi jumlah yang lebih kecil.

Meskipun ada informasi yang perlu diterima oleh bandar taruhan dari orang-orang yang membuat akun, penjahat dapat membuat puluhan akun baru dengan bandar judi kecil dan perusahaan taruhan online, memungkinkan mereka untuk mencuci uang dalam jumlah besar pada saat yang sama dengan merusaknya. turun. Jika Anda mendepositkan £200, katakanlah, Anda cenderung tidak menarik perhatian bisnis yang khawatir tentang pencucian uang daripada jika Anda menyetorkan £20.000. Hal ini membuat sangat sulit bagi perusahaan untuk menemukan pencucian uang, dengan jejak kertas yang tampak sepenuhnya sah.

Apa yang Dilakukan untuk Menghentikan Pencucian Uang

Mengetahui bahwa sebanyak £ 2 triliun per tahun sedang dicuci adalah satu hal, tetapi mengetahui bagaimana menghentikannya terjadi adalah hal lain sama sekali. Komisi Perjudian terus mencari cara untuk menghentikan penjahat menggunakan situs taruhan untuk mencuci uang mereka, meskipun tidak selalu mudah bagi mereka untuk melakukannya. Bahkan apa yang merupakan uang untuk dicuci dapat diperdebatkan dan didiskusikan, meskipun biasanya uang yang diperoleh dari perampokan, perdagangan narkoba dan perusahaan kriminal lainnya yang perlu ‘dibersihkan’.

Kenali Pelanggan Anda

Peraturan tetapi diberlakukan oleh UKGC berlaku untuk kasino dan tempat perjudian jarak jauh dan non-jauh. Mereka perlu melakukan penilaian risiko dan persyaratan dalam hal prosedur kebijakan tertulis dan kontrol internal, serta penyimpanan catatan, pelatihan, dan Uji Tuntas Pelanggan. Salah satu aspek yang terakhir sering disebut sebagai Kenali Pelanggan Anda, dengan situs taruhan diharuskan untuk memahami siapa pelanggan mereka dan dari mana dana mereka berasal. Jika seseorang tidak dapat menunjukkan dari mana asal uangnya, ada risiko pencucian uang.

Lisensi Perjudian

Komisi Perjudian bertanggung jawab untuk memberikan informasi dan panduan kepada perusahaan tentang tanggung jawab pencucian uang mereka. Mereka menawarkan satu titik kontak bagi mereka yang ingin mengetahui lebih banyak tentang pencucian uang dan intelijen seputar masalah ini, serta bekerja untuk meningkatkan kesadaran akan hal itu sebagai sebuah masalah. Integritas sektor berlisensi harus dijaga setiap saat, yang mana UKGC bertujuan untuk memastikannya.

Pekerjaan anti-pencucian uang oleh Komisi Perjudian dilakukan melalui kuesioner, permintaan informasi, dan tinjauan file yang disimpan oleh kasino. Ini juga dapat mencakup kunjungan ke lokasi, memeriksa praktik anti pencucian uang yang dilakukan oleh perusahaan berlisensi. Selain itu, Komisi Perjudian dapat mencari untuk mendapatkan informasi dari sumber lain, termasuk lembaga penegak hukum, pengawas, karyawan, dan sebagainya, memastikan bahwa bisnis berjalan dengan cepat.

Apa yang Dapat Dilakukan Bisnis Tentang Ini?

Anti pencucian Uang

Kenyataannya adalah sangat sulit bagi bisnis untuk mengetahui kapan klien terlibat dalam operasi pencucian uang. Namun, ada hal-hal tertentu yang bisa mereka awasi. Seperti pola pengeluaran yang meningkat, jumlah pengeluaran yang tidak sesuai dengan sumber pendapatan dan pola permainan yang tidak biasa adalah tanda-tanda bahwa pelanggan mungkin terlibat dalam pencucian uang. Harus ada prosedur untuk memastikan bahwa ada hubungan yang baik dengan pelanggan, sehingga aktivitas yang tidak biasa dapat diselidiki dan dijelaskan.

Ketika datang ke perusahaan taruhan online, ada banyak cara otomatisasi yang dapat digunakan untuk memantau aktivitas pelanggan. Kekhawatiran apa pun akan dilaporkan, dengan manusia kemudian menyelidiki masalah tersebut lebih lanjut. Perusahaan kemudian bertanggung jawab untuk mengungkapkan kekhawatiran yang mungkin mereka miliki bahwa pelanggan terlibat dalam pencucian uang, bahkan jika ini hanya kecurigaan yang tidak terbukti pada saat itu. Informasi ini harus dikirim ke Badan Kejahatan Nasional, dengan petugas tertentu diminta untuk melakukannya.

Konsekuensi Pelanggaran Protokol Pencucian Uang

Seperti yang Anda bayangkan, ada konsekuensi bagi perusahaan yang melanggar persyaratan pencucian uang mereka. Dalam kasus yang paling serius, operator dapat kehilangan lisensi mereka dan pejabat yang ditunjuk yang bertanggung jawab untuk melaporkan kecurigaan pencucian uang bahkan dapat menghadapi sanksi pidana. Sementara hal-hal itu dapat melemahkan operator, mereka tidak sesulit mereka untuk mengatasi denda yang besar. Akibatnya, UKGC telah memulai praktik mengeluarkan denda tersebut kepada operator yang gagal dalam kewajiban pencucian uang.

Pada tahun 2020, misalnya, Betway didenda sebesar £11,6 juta. Ini dikeluarkan setelah perusahaan mengalami banyak kegagalan seputar prosedur pencucian uang yang benar. Ketika sebuah perusahaan gagal menjalankan kebijakan anti pencucian uangnya sendiri, atau kebijakan AML yang ditawarkan tidak memadai, Komisi Perjudian akan bergerak untuk memperbaiki pengawasan tersebut. Inilah sebabnya mengapa perusahaan akan sering meminta Anda untuk mengisi formulir tentang masalah, seperti identitas Anda dan dari mana uang Anda berasal, mengetahui bahwa jika mereka tidak melakukannya maka UKGC dapat mengeluarkan mereka dengan denda hingga jutaan.

Author: Willie Rodriguez